مدیریت سرمایه در بازارهای مالی

 بازار فارکس با گردش مالی روزانه بیش از 5.3 تریلیون دلار بزرگترین بازار مالی در جهان است. با توجه به اندازه و نوسانات بازار مدیریت صحیح سرمایه برای موفقیت معامله‌گران و کسب سود آنان بسیار مهم است. در این مقاله دربارهٔ انواع پلن‌های مدیریت سرمایه در بازارهای مالی به ویژه در فارکس صحبت خواهیم کرد.

مدیریت سرمایه در فارکس چیست؟

قبل از این‌که بخواهیم نحوهٔ مدیریت سرمایه در فارکس را بیاموزیم، باید ابتدا اطلاعات پایه را دربارهٔ آن به‌دست آوریم و بفهمیم که چرا باید این کار صورت بگیرد. مدیریت سرمایه به استراتژی‌هایی اطلاق می‌شود که معامله‌گران برای مدیریت دارایی یا سرمایهٔ تجاری خود استفاده می‌کنند. سرمایهٔ تجاری همان مقدار پولی است که معامله‌گران برای سرمایه‌گذاری در بازار در دسترس دارند. این کار شامل تصمیم‌گیری درمورد میزان سرمایه برای تخصیص به هر معامله، تعیین سطوح توقف ضرر و سود و مدیریت ریسک است. مدیریت دارایی به نحو صحیح برای معامله‌گران ضروری است تا بتوانند برای مدت طولانی در بازار باقی بمانند. معامله‌گران با مدیریت مؤثر سرمایهٔ خود، می‌توانند مقدار زیان را به حداقل و مقدار سود را به حداکثر برسانند که این کار به نوبهٔ خود می‌تواند به آن‌ها در دستیابی به اهداف مالی کمک کند.

هر آنچه باید درباره فارکس بدانید

دلایل اهمیت مدیریت سرمایه در فارکس

حال که به مفهوم مدیریت سرمایه پی بردیم، باید بدانیم چرا این کار دارای اهمیت است. مدیریت سرمایه در بازار فارکس بسیار مهم است، زیرا فارکس، بازاری با اهرم بسیار بالاست که در آن پتانسیل سود در صورت داشتن تجربه و آموزش بسیار مهم است. یکی از مهم‌ترین جنبه‌های مدیریت سرمایه در فارکس، استفادهٔ مناسب از روش اندازه‌گیری موقعیت است. این به این معنی است که در هر معامله‌ای، بیش از حد موجودی حساب خود را به خطر نیندازید و همچنین دستورات توقف ضرر را برای محدودکردن ضررهای احتمالی تنظیم کنید.

 همچنین شما باید علاوه‌بر اندازه‌گیری موقعیت، یک برنامهٔ معاملاتی در فارکس داشته باشید که شامل نقاط ورود و خروج واضح و همچنین قوانینی برای زمان گرفتن سود و کاهش زیان باشد. با پیروی از یک برنامهٔ معاملاتی، می‌توانید تأثیر تصمیم‌گیری احساسی را که می‌تواند برای عملکرد معاملاتی شما مضر باشد کاهش دهید. به‌طور خلاصه مدیریت سرمایه در فارکس برای محافظت از خود در برابر ضررهای احتمالی و به حداکثررساندن سودآوری بلندمدت ضروری است. تکنیک‌های مناسب مدیریت ریسک مانند اندازهٔ موقعیت مناسب و یک برنامهٔ معاملاتی محکم، می‌تواند به شما در دستیابی به این اهداف کمک کند.

پلن‌های مدیریت سرمایه

چندین استراتژی برای مدیریت سرمایه در فارکس وجود دارد که معامله‌گران می‌توانند در بازار فارکس از آن‌ها استفاده کنند. این استراتژی‌ها برای کمک به معامله‌گران طراحی شده‌اند تا سرمایهٔ خود را به‌‌گونه‌ای مدیریت کنند که بتوانند ریسک‌ها را به حداقل و سود را به حداکثر برسانند. 

اندازه‌گیری موقعیت

این استراتژی شامل تعیین اندازهٔ هر معامله براساس میزان سرمایهٔ موجود است. معامله‌گران می‌توانند از روش‌های مختلف اندازه‌گیری موقعیت مانند اندازهٔ ثابت لات، درصد ریسک و اندازهٔ مبتنی بر نوسانات استفاده کنند تا بتوانند اندازهٔ مناسب برای هر معامله را تعیین کنند.

مدیریت ریسک

این استراتژی شامل تعیین سطوح توقف ضرر و سود برای محدودکردن ضررهای احتمالی و قفل‌کردن سود است. معامله‌گران می‌توانند از تکنیک‌های مختلف مدیریت ریسک مانند توقف‌های انتهایی برای تعدیل سطوح توقف ضرر و سود برداشتی خود با پیشرفت معامله استفاده کنند.

متنوع‌سازی

متنوع‌سازی یک استراتژی مدیریت سرمایه در فارکس است که شامل توزیع سرمایه‌گذاری در طبقات، بخش‌ها و مناطق جغرافیایی مختلف برای رساندن ریسک به کمترین حد ممکن و رساندن بازده به بیشترین مقدار ممکن است، به‌عنوان مثال، یک سرمایه‌گذار ممکن است با سرمایه‌گذاری در سهام، اوراق قرضه، کالاها و املاک و مستغلات و توزیع سرمایه‌گذاری خود در صنایع و کشورهای مختلف پرتفوی خود را متنوع کند. سرمایه‌گذاران از طریق تنوع‌بخشیدن به پرتفوی خود می‌توانند تأثیر نوسانات بازار را کاهش دهند و به‌طور بالقوه در بلندمدت سود بیشتری کسب کنند.

مدیریت اهرم

این استراتژی از پلن‌های مدیریت سرمایه در فارکس شامل مدیریت اهرم مورد استفاده در هر معامله برای به حداقل‌رساندن ریسک است. معامله‌گران می‌توانند از تکنیک‌های مختلف مدیریت اهرم مانند کاهش اهرم در شرایط نوسان بازار برای کنترل ریسک خود استفاده کنند.

کسب سود

این استراتژی شامل گرفتن سود در فواصل زمانی منظم برای قفل‌کردن سود و به حداقل‌رساندن ضررهای احتمالی است. معامله‌گران می‌توانند از تکنیک‌های مختلف کسب سود مانند کاهش موقعیت‌ها برای خروج تدریجی از معاملات و قفل‌کردن سود استفاده کنند. هر یک از این استراتژی‌های مدیریت دارایی با مزایا و معایب خاص خودشان همراه هستند و معامله‌گران باید تعیین کنند که کدام استراتژی برای سبک معاملاتی و اهداف مالی آن‌ها بهترین کارایی را دارد.

اهمیت مدیریت ریسک

مدیریت ریسک جزو حیاتی مدیریت سرمایه در فارکس و سایر بازارهای مالی است. معامله‌گران باید با توجه به نوسانات بازار، بتوانند ریسک‌های خود را به‌طور مؤثر مدیریت کنند تا زیان‌های احتمالی را به حداقل برسانند و در طولانی مدت در بازار بمانند. یکی از محبوب‌‌ترین تکنیک‌های مدیریت ریسک که در بازار فارکس استفاده می‌شود، استفاده از دستورات توقف ضرر است. دستور توقف ضرر دستورالعملی برای خروج خودکار از معامله در صورت رسیدن قیمت به یک سطح معین است. معامله‌گران می‌توانند با تنظیم یک دستور توقف ضرر، ضررهای احتمالی خود را محدود کرده و به این طریق از سرمایهٔ خود محافظت کنند.

چند تکنیک‌ مهم برای تعیین استاپ لاس

همچنین معامله‌گران می‌توانند از سایر تکنیک‌های مدیریت ریسک مانند متنوع‌سازی و اندازهٔ موقعیت، برای مدیریت مؤثر ریسک‌های خود استفاده کنند. همان‌طور که پیش‌تر گفته شد، متنوع‌سازی شامل گسترش فعالیت‌های تجاری در چندین دارایی یا بازار برای به حداقل رساندن ریسک و اندازهٔ موقعیت شامل تعیین اندازهٔ هر معامله براساس میزان سرمایهٔ موجود است.

اهمیت مدیریت اهرم

لوریج یا اهرم یک شمشیر دولبه در بازار فارکس است. اهرم می‌تواند در حین این‌که سود را تقویت می‌کند، زیان را هم تقویت کند، بنابراین بسیار ضروری است که معامله‌گران اهرم خود را به‌طور مؤثر مدیریت کنند تا ریسک‌ها را به حداقل برسانند و از سرمایهٔ خود محافظت کنند. یکی از محبوب‌ترین تکنیک‌های مدیریت اهرم مورد استفاده در بازار فارکس، کاهش اهرم در شرایط نوسان بازار است. در شرایط نوسان بازار اهرم می‌تواند ریسک‌ها را به میزان قابل توجهی افزایش دهد و معامله‌گران باید بتوانند اهرم خود را بر این اساس برای کنترل ریسک خود تنظیم کنند. معامله‌گران همچنین می‌توانند از سایر تکنیک‌های مدیریت اهرم مانند کاهش اهرم در هنگام اطلاعیه‌های خبری برای به حداقل رساندن زیان‌های احتمالی استفاده کنند.

همچنین درک مفهوم مارجین و فراخوانی مارجین برای معامله‌گران مهم است. مارجین مقدار پول موردنیاز برای بازکردن و حفظ یک موقعیت معاملاتی است. مارجین فراخوان زمانی اتفاق می‌افتد که ارزش ویژه حساب به کمتر از سطح مارجین موردنیاز می‌رسد و معامله‌گران باید یا وجوه اضافی سپرده‌گذاری کنند یا موقعیت‌های خود را ببندند تا نیازهای مارجین را برآورده کنند.معامله‌گران باید بتوانند حاشیهٔ سود خود را به‌طور مؤثر مدیریت کنند تا از تماس‌های مارجین که می‌تواند منجر به زیان‌های قابل‌توجهی شود و به‌طور بالقوه حساب‌های تجاری آن‌ها را از بین ببرد، جلوگیری کنند.

اهمیت نظم و انضباط

نظم و انضباط یکی دیگر از جنبه‌های مهم مدیریت سرمایه در بازار فارکس است. معامله‌گران باید بتوانند به برنامه‌ها و استراتژی‌های معاملاتی خود بدون توجه به شرایط و احساسات بازار پایبند باشند. یکی از رایج‌ترین اشتباهاتی که معامله‌گران مرتکب می‌شوند این است که اجازه می‌دهند احساساتی مانند ترس و طمع، تصمیمات تجاری آن‌ها را هدایت کنند. این می‌تواند منجر به تصمیمات تجاری تکانشی و غیرمنطقی شود که می‌تواند منجر به زیان‌های قابل توجهی شود.

معامله‌گران باید برای جلوگیری از تصمیم‌گیری هیجانی در معاملات، یک برنامهٔ تجاری و استراتژی روشن داشته باشند. آن‌ها همچنین باید نظم و انضباط برای پایبندی به برنامهٔ خود را داشته باشند، حتی در شرایط نوسان بازار. همچنین معامله‌گران باید توانایی این را داشته باشند که روانشناسی خود را به‌طور مؤثر مدیریت کنند. معامله‌گری می‌تواند یک فعالیت استرس‌زا و از نظر احساسی چالش‌برانگیز باشد و معامله‌گران باید بتوانند احساسات خود را به‌خوبی مدیریت کنند تا تصمیمات تجاری منطقی و عینی بگیرند.

جمع‌بندی

مدیریت سرمایه یکی از جنبه‌های حیاتی بازارهای مالی به ویژه در بازار فارکس است. مدیریت صحیح سرمایه می‌تواند به معامله‌گران کمک کند تا زیان را به کمترین حد ممکن و سود را به حداکثر ممکن برسانند و به اهداف مالی خود دست یابند.

معامله‌گران باید از استراتژی‌های مختلف مدیریت سرمایه در فارکس مانند اندازهٔ موقعیت، مدیریت ریسک، تنوع، مدیریت اهرمی و کسب سود برای مدیریت مؤثر سرمایهٔ خود استفاده کنند. همچنین آن‌ها باید اهمیت مدیریت ریسک، مدیریت اهرم و نظم و انضباط را برای موفقیت در بازار فارکس درک کنند. معامله‌گران با مدیریت مؤثر سرمایهٔ خود و پایبندی به برنامه‌ها و استراتژی‌های معاملاتی خود می‌توانند شانس موفقیت خود را در بازار فارکس افزایش دهند و به اهداف مالی خود دست یابند.